Macで税務書類を整理し、緊急時の書類キットを作成
OneMacToolsは、Macでの税務書類の整理と大切な書類の保護に役立ちます。書類管理は、1年分の税務書類、給与明細、明細書、領収書を支出のスプレッドシート付きで税務パックのフォルダにまとめ、このMacにしかない書類を見つけてクラウドにコピーし、ID番号や口座番号を含むファイルを警告し、緊急時の書類キットを作成します。キットは、家族がパスワードで開けるAES-256暗号化のディスクイメージ1つにまとめられます。
このページの内容
これらのツールの場所
このページの内容はすべて、サイドバーのこのMacの下にある書類管理の一部です。まもなく期限切れの下までスクロールすると、5つのセクションがあります：お金と保証、税務パック、セーフティネット、機密ファイル、緊急キット。
どれも、書類管理がMac上と「ファイル」の対象となるすべてのクラウドで書類から読み取った情報をもとに動作します。書類管理をまだオンにしていない場合は、書類管理：有効期限を管理から始めてください。読み取りのしくみと、課税年度を決める地域の選びかたを説明しています。
お金と保証：領収書の合計額
このセクションでは、書類管理が読み取った課税年度のレシートと請求書をすべて合計します。年度はタイトルの横のメニューから選びます（今年度とその前の3年度）。米国では1月から12月まで、インドでは4月から3月まで（FY 2026-27）が1年度です。
- 合計：通貨ごとに1つの大きな数字と、それが何件のレシートと請求書から集計されたかを表示します。異なる通貨の金額は別々に扱い、換算することはありません。
- 月別：最も多い通貨の棒グラフ。
- 使い道：上位6つの店舗と、それぞれのレシートの数。
- 保証期間中：保証が切れていない購入品を最大8件、期限の近い順に表示します。
CSVを書き出す…をクリックすると、その年度のデータがMoney 2026.csvのような名前のスプレッドシートとして保存されます。Date、Merchant、Amount、Currency、Type、Fileの列があるので、Numbersで並べ替えたり、経理を担当する人に渡したりできます。
2か所（たとえばダウンロードとGoogle Drive）に保存されたレシートは、1回だけ数えられます。合計は各レシートに印刷された金額から計算されるので、合計金額を読み取れないレシートは推測せずに除外されます。
税務パックでMacの税務書類を整理する方法
確定申告の時期に大変なのは、書類の記入ではなく書類を探すことです。メールでダウンロードしたW-2、OneDriveの給与明細、iCloud Driveの銀行取引明細書、あちこちにあるレシート。税務パックには、書類管理が選んだ年度について見つけた書類の数が、種類ごとに表示されます：
| 種類 | 認識できる例 |
|---|---|
| 税務書類 | W-2、1099、1040、IRSからの通知書、Form 16、26AS、ITRの受領確認、GSTの書類 |
| 給与明細 | 給与明細 |
| 銀行取引明細書 | 口座の取引明細書と通帳 |
| 請求書 | 請求書と税額票 |
| レシート | 注文確認と支払いの領収書 |
| 保険 | 保険証券の明細書と保険料の領収書 |
書類の年度は、書類に印刷された日付が分かる場合はその日付（レシートの日付など）、分からない場合はファイルの日付で決まります。
税務パックのフォルダを作成
- 書類管理で、お金と保証メニューから年を選びます。税務パックも同じ年に従います。
- 件数を確認します。その下の行に、すべてのフォルダとクラウドにある書類の総数が表示されます。
- 税務パックを作成…をクリックして保存先を選びます（「書類」が提案されます）。ここに税務パックを作成をクリックします。
- OneMacToolsはTax Pack 2026（またはTax Pack FY 2026-27）という名前のフォルダを作ってFinderで開き、コピーできなかった書類があればお知らせします。
中には種類ごとのフォルダと、その年の領収書と請求書をまとめたスプレッドシートMoney.csvがあります。これらはコピーで、元のファイルはそのままです。クラウドにしかない書類は、コピーの際にそのクラウドのアプリによってダウンロードされます。クラウドがオフラインの場合、それらの書類が「コピーできなかったもの」として一覧に表示されます。もう一度作成すると、上書きされずにTax Pack 2026 2が作られます。
フォルダはお好きな方法で税理士（インドの場合は公認会計士）に送ってください。1つのファイルとして送るにはZIPを作成を、メールで送る場合はファイルを暗号化を使ってください。
セーフティネット：このMacにしかない書類
Time Machineは優れていますが、ドライブはたいていMacのすぐそばに置かれているので、火事や盗難にあうと両方とも失われます。セーフティネットには、このMacにしかない重要な書類が一覧表示されます。どのクラウドやバックアップドライブにも、同じサイズと種類のコピーがないものです。
ここでいう重要な書類とは、身分証明書、税務書類、保険、契約書、証明書、医療関連書類、給与明細、銀行取引明細書です。一覧には最新の12件が表示され、その下にほかN件と表示されます。
- N件をクラウドにコピーをクリックします。
- メニューからクラウド（iCloud Drive、Google Drive、OneDrive、Dropbox、Boxのうち、このMacにあるもの）を選ぶか、NASなどほかの場所ならフォルダを選択…を選びます。
- OneMacToolsはそれらをOneMacTools Safety Netというフォルダに種類ごとのフォルダに分けてコピーし、Finderに表示します。
コピーするだけで移動はしません。元のファイルはそのままで、セーフティネットフォルダにすでにあるファイルが置き換えられることもありません（2つ目のコピーには番号が付きます）。コピーが同期されると、その書類は一覧から消えます。一覧が空の場合は、重要な書類はすべて、クラウドまたはバックアップドライブにコピーがあります。と表示されます。
ID番号や口座番号を含む機密ファイル
ダウンロードフォルダにあるパスポートの古いスキャン、共有フォルダにある口座情報入りの給与明細、パスワードを書いたテキストファイル。機密ファイルはこうした情報を含むファイルを見つけ、それぞれに含まれる情報の種類を表示します。番号そのものは表示しません。
| 地域 | 探す対象 |
|---|---|
| 米国 | 社会保障番号、パスポート番号、カード番号、銀行口座情報、パスワード |
| インド | Aadhaar番号、PAN、パスポート番号、カード番号、銀行口座の情報、パスワード |
誤検出を防ぐため、番号は厳密にチェックされます。カード番号はカードのチェックサムを、Aadhaar番号は独自のチェックサムとAadhaarに関する文脈を満たす必要があり、社会保障番号は「social security」や「SSN」という語の近くにある必要があります。番号が見られる可能性のある場所はそれぞれ異なるため、ファイルのコピーはすべて個別に表示されます。新しい順に最大20件表示されます。
ファイルを右クリックして操作します：
緊急書類キットとは？
緊急キットとは、あなたが入院したり手助けできなくなったりしたときに、家族が必要とする書類一式です。あなたが誰か、どんな保険に入っているか、病歴、資産と負債、お金の在りかなどが含まれます。緊急キットは、すべてのフォルダとクラウドからそれらを選び出し、7つのセクションに分類します：
| セクション | 例 |
|---|---|
| 1 身分証明 | パスポート、運転免許証、社会保障カード、グリーンカード（米国）。パスポート、Aadhaar、PAN、運転免許証（インド） |
| 2 健康保険 | 健康保険証、保険プランの書類、mediclaimの保険証券 |
| 3 生命保険・その他の保険 | 生命保険、自動車保険、住宅保険の証券 |
| 4 医療 | 処方箋、検査結果、退院時要約 |
| 5 不動産・契約書 | 権利証書、賃貸契約書、遺言書、住宅ローンや借入の書類 |
| 6 お金 | 最新の銀行取引明細書、前回の確定申告書 |
| 7 証明書 | 出生証明書、婚姻証明書、学位記 |
書類管理は各セクションに最新の候補を表示します。「身分証明」は5件、その他のセクションは3件ずつで、同じ書類のコピーが複数あっても1件として扱います。各書類にはステータスが表示されます：
- 準備完了：対処が必要なものはありません。
- 期限切れと日付：その書類自体に期限切れと書かれています。更新後のものに差し替えてください。
- 唯一のコピーがこのMacにあります：セーフティネットでクラウドにも送っておくとよいでしょう。
- クラウドのみ。書き出し時にダウンロードされます：情報のみの表示です。
- 見つかりません: 移動または削除されました：以前に選んだものが、もうその場所にありません。
表示内容の変更
各セクションには変更メニューがあります。提案のチェックを入れたり外したりできるほか、ファイルを追加…で書類管理が提案しなかった書類を追加したり（「ファイル」の対象になっている場所にある必要があります）、候補を使用で自動選択に戻したり、キットから除外でセクション全体を省いたりできます（このセクションを含めるで元に戻ります）。
緊急キットを作成して開く方法
- 各セクションを確認してから、緊急キットを作成…をクリックします。
- 8文字以上のパスワードを入力し、確認のためにもう一度入力します。
- 通知が欲しい場合は6か月後にもう一度作成するよう通知するをオンのままにして、場所を選択…をクリックします。
- キットの保存先を選びます：USBドライブ、または家族がアクセスできるクラウドフォルダです。ここにキットを保存をクリックします。
OneMacToolsは選んだ書類をEmergency Kit 2026-10-24.dmgのような名前のディスクイメージにコピーし、AES-256で暗号化してFinderに表示します。クラウドにしかない書類はコピーの際にダウンロードされます。コピーできなかったもの（クラウドがオフラインの場合）は、その数がメッセージに表示されます。
ディスクイメージの中には、セクションごとに番号付きのフォルダとREADME.txtがあります。このファイルにはすべての書類と原本の保存場所、身分証明書や保険証券については有効期限が記載されています。
どのMacでも、.dmgをダブルクリックしてパスワードを入力すれば、ドライブのようにFinderに表示されます。使い終わったら取り出してください。
作成すると、セクションに前回の作成と日付が表示されます。リマインダーを希望した場合は、6か月後の午前9時に緊急キットを更新しましょうという通知が届きます。書類が変わったらいつでも作り直してください。キットは毎回新しいファイルとして作成されます。
このページで紹介しているツール
質問
緊急書類キットには何を入れるべき？
身分証明書、健康保険などの保険証券、医療記録、不動産やローンの書類、最近の銀行取引明細書と前回の確定申告書、出生・婚姻証明書や学位記です。OneMacToolsはこれらを番号付きの7つのセクションに分け、それぞれについてMacとクラウドから最新のものを提案します。
緊急キットは暗号化されていますか？
はい。AES-256で暗号化され、あなたが選んだパスワードでロックされたmacOSのディスクイメージです。どのMacでもダブルクリックしてパスワードを入力すれば開けます。パスワードがなければ開けません。
税務パックはファイルを移動しますか？
いいえ。その年の書類を新しいフォルダにコピーし、元のファイルはすべてそのまま残します。クラウドにしかない書類は、コピーの際にそのクラウドのアプリによってダウンロードされます。
税務パックを1つのファイルにして会計士に送れますか？
はい。「ZIPを作成」で税務パックのフォルダをZIPにするか、メールで送る前に「ファイルを暗号化」でパスワードをかけてください。どちらもFinderから直接実行できるOneMacToolsのツールです。
Time Machineを使っているのに、書類に「唯一のコピーがこのMacにあります」と表示されるのはなぜ？
セーフティネットでは、「ファイル」の対象となるクラウドまたは外付けドライブ上のコピーを数えます。Time Machineのバックアップは検索対象外で、通常はMacのそばにあるため、盗難や火災で両方失う可能性があります。「クラウドにコピー」で書類をクラウドにコピーしてください。
OneMacToolsに社会保障番号やAadhaar番号が見られることはありますか？
ファイルにその種類の番号が含まれていることだけを記録し、「機密ファイル」の一覧に載せられるようにします。番号そのものがアプリ、「質問」、AIアシスタントに表示されることはなく、何もアップロードされません。
