在 Mac 上整理报税文件并制作应急文件工具包

这些工具在哪里

本页的所有内容都属于边栏中你的 Mac 下的生活事务。向下滚动越过即将到期，你会看到五个部分：财务与保修、报税资料包、安全网、敏感文件和应急工具包。

它们都基于“生活事务”从你的文档中读取的内容，范围涵盖你的 Mac 以及“文件”覆盖的所有云端。如果你还没有开启“生活事务”，请先阅读生活事务：追踪到期日期；其中介绍了读取的工作方式以及如何选择地区（地区决定了税务年度）。

财务与保修：你的收据合计多少

这一部分汇总“生活事务”在一个税务年度内读取的所有收据和发票。从标题旁的菜单中选择年份：本税务年度及之前三个年度。在美国，税务年度为 1 月至 12 月；在印度，为 4 月至次年 3 月（FY 2026-27）。

• 总计：每种货币一个醒目的数字，并注明来自多少张收据和发票。不同货币的金额分开计算，绝不换算。
• 按月：最常用币种的柱状图。
• 去向：你消费最多的六个商家，以及各自的收据数量。
• 在保修期内：最多八件保修尚未结束的购买物品，最先到期的排在前面。

点按导出 CSV…，把这一年存储为一个名称类似 Money 2026.csv 的电子表格。其中包含 Date、Merchant、Amount、Currency、Type 和 File 列，你可以在 Numbers 中排序，或交给帮你记账的人。

同一张收据存放在两个地方（比如“下载”和 Google Drive）只计算一次。总额取自每张收据上印的金额，因此无法识别总额的收据会被排除，而不是靠猜测。

如何用“报税资料包”在 Mac 上整理报税文件

报税时，难的不是填表，而是找齐文件：W-2 在邮件下载里，工资单在 OneDrive，银行对账单在 iCloud Drive，收据到处都是。报税资料包会显示“生活事务”为所选年份找到的各类文件数量：

文件资料按其上印的日期（如果能识别，例如收据日期）归入相应年份，否则按文件日期归入。

制作报税资料包文件夹

1. 在生活事务中，从财务与保修菜单中选择年份。报税资料包使用相同的年份。
2. 核对数量。下方的一行会显示来自所有文件夹和云端的文件资料总数。
3. 点按制作报税资料包…并选择存放位置（建议放在“文稿”中）。点按在此制作报税资料包。
4. OneMacTools 会创建一个名为 Tax Pack 2026（或 Tax Pack FY 2026-27）的文件夹，在访达中打开它，并在有文件无法拷贝时告诉你。

其中每一类都有一个文件夹，还有 Money.csv，即当年收据和发票的电子表格。这些都是副本：你的原件保持原位。仅存在于云端的文件会在拷贝时由对应的云端 App 下载；如果某个云端处于离线状态，这些文件就会被列为无法拷贝。再次制作时会得到 Tax Pack 2026 2，而不会覆盖原有文件。

用你喜欢的任何方式将文件夹发送给你的会计师（在印度为 CA）。如需作为单个文件发送，请使用创建 ZIP；如果要通过电子邮件发送，请使用加密文件。

安全网：仅保存在这台 Mac 上的文件

时间机器很好用，但备份驱动器通常就放在 Mac 旁边，一场火灾或一次失窃就会让两者都没了。安全网 会列出只存在于这台 Mac 上的重要文件，即在任何云端或备份驱动器上都没有相同大小和类型的副本的文件。

这里的“重要”是指身份证件、报税文件、保险、合同、证书、医疗文件、工资单和银行对账单。列表显示最新的十二份，下方显示还有 N 个。

1. 点按将 N 个拷贝到云端。
2. 从菜单中选择一个云端（iCloud Drive、Google Drive、OneDrive、Dropbox 或 Box，以这台 Mac 上已有的为准），或选择选取文件夹…指定其他位置，例如 NAS。
3. OneMacTools 会将它们拷贝到名为 OneMacTools Safety Net 的文件夹中，按类型分到各个文件夹，并在访达中显示。

它只拷贝、从不移动：原件保持原位，安全网文件夹中已有的文件绝不会被替换（第二份副本会加上数字）。副本同步完成后，这些文件就会从列表中消失。如果列表为空，你会看到每份重要文件在云端或备份驱动器中都有副本。

包含证件号码或账号的敏感文件

“下载”中护照的旧扫描件、共享文件夹中带有银行账户信息的工资单、一个记着密码的文本文件：敏感文件会找出包含这些内容的文件，并显示每个文件包含哪类信息，但绝不显示号码本身。

号码会经过严格检查以避免误报：卡号必须通过卡号校验，Aadhaar 号码必须通过其自身的校验并出现在 Aadhaar 相关语境中，社会安全号码则必须出现在“social security”或“SSN”字样附近。文件的每个副本都会列出，因为每个副本都是号码可能被看到的地方。最多显示二十个，最新的在前。

右键点按文件进行处理：

• 使用密码锁定…：对 PDF 会打开添加密码，对其他文件则打开加密文件。
• 涂黑…会打开涂黑 PDF 或涂黑图像，你可以在需要分享的副本上把号码涂黑。
• 移到废纸篓会把旧副本扔进废纸篓。该操作会记录在历史记录中，你可以从那里将其放回。

什么是应急文件包？

应急工具包是在你住院或无法亲自处理时，家人需要用到的一套文件：你是谁、你有哪些保险、你的病史、你拥有和欠下的财产，以及你的钱在哪里。应急工具包会从每个文件夹和云端挑出这些文件，并分为七个部分：

“生活事务”会在每个部分填入最新的推荐：“身份证明”五份，其他部分各三份；即使你有同一份文件的多个副本，也只算一份。每份文件都会显示一个状态：

• 就绪：没有需要修复的问题。
• 已过期加一个日期：文件本身注明已经过期。请换上续期后的新文件。
• 唯一的副本在这台 Mac 上：值得用“安全网”也发送一份到云端。
• 仅在云端；导出时会下载：仅为提示信息。
• 缺失：已移动或删除：你之前选择过它，但它已不在原处。

更改包含的内容

每个部分都有一个更改菜单。勾选或取消勾选任一建议，选择添加文件…来添加“生活事务”没有建议的文件（它必须位于“文件”涵盖的范围内），选择使用建议恢复自动挑选，或选择不放入工具包完全跳过某个部分（包含此部分可恢复）。

如何制作和打开应急工具包

1. 检查每个部分，然后点按制作应急工具包…。
2. 输入至少 8 个字符的密码，并再输入一次以确认。
3. 如果你希望收到提醒，请保持六个月后提醒我重新制作为打开状态，然后点按选取位置…。
4. 选择工具包的存放位置：U 盘，或家人可以访问的云端文件夹。点按将工具包存储在此处。

OneMacTools 会将所选文件拷贝到一个名称类似 Emergency Kit 2026-10-24.dmg 的磁盘映像中，使用 AES-256 加密，并在访达中显示。仅存在于云端的文件会在拷贝时下载；无法下载的文件（云端离线）会在信息中计数。

磁盘映像中每个部分都有一个带编号的文件夹，还有一个 README.txt，列出每份文件及其原件所在位置，对于证件和保单还列出到期时间。

要在任意 Mac 上打开它，请连按 .dmg，输入密码，它就会像驱动器一样出现在访达中。用完后将其推出。

制作完成后，该部分会显示上次制作于及日期。如果你要求了提醒，六个月后的上午 9 点会有一条通知提示该更新你的应急工具包了。文件有变化时随时重新制作；每个工具包都是一个全新的文件。

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